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Dada mi situación financiera, ¿debería elegir un servicio de asesoramiento sobre inversiones? ¿Por qué sí o por qué no?

Cuando decides invertir, hay dos tipos de empresas con las que puedes relacionarse. La primera opcion es un agente de bolsa, que es una entidad financiera dedicada a la negociación de valores por cuenta de clientes. Un agente de bolsa puede darle recomendaciones de inversión, pero no está obligado a supervisar su cuenta o sus inversiones. La otra opción son los asesores de inversión (como BUNKER), que proporcionan asesoramiento continuo sobre inversiones y muchos de ellos tienen autoridad discrecional, lo que significa que tu les das permiso para comprar y vender valores en su nombre cuando lo consideren oportuno. Nosotros ofrecemos una cuenta gestionada, que nos permite tener autoridad discrecional sobre la cuenta. Esto es muy conveniente para los inversores que no necesitan o no quieren gestionar sus cuentas a diario, que no siguen de cerca el mercado y que no quieren decidir el momento preciso de cada operación. Para los que siguen el mercado a diario y quieren tener un control total sobre los activos comprados y vendidos en sus cuentas, una cuenta autogestionada puede ser una opción mejor.

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¿Cómo elegirán las inversiones que me recomendarán?

Nuestro viaje comienza en el momento en que usted abre una cuenta con nosotros. Durante ese proceso, le haremos preguntas sobre su situación financiera, su comportamiento ante el riesgo y sus objetivos de inversión. Todas sus respuestas se introducirán en nuestro modelo matemático, basado en la teoría de Harry Markowitz, galardonada con el premio Nobel. Su estrategia de inversión se elegirá entre distintos tipos de perfiles de riesgo, para invertir su dinero en activos con los que se sienta cómodo. Nuestro equipo seguirá de cerca el proceso, para asegurarse de que su inversión está completamente alineada con sus objetivos y su comportamiento ante el riesgo. Las inversiones elegidas incluirán activos de renta fija (bonos corporativos de EE. UU., letras del Tesoro de EE. UU., bonos de mercados emergentes), acciones de empresas estadounidenses y de empresas seleccionadas de otros países, y activos alternativos, como inmuebles y oro. Todos estos activos se negociarán mediante ETFs, uno de los vehículos más diversificados y de bajo coste que existen. Los perfiles conservadores tendrán un peso más significativo de activos de renta fija en sus carteras, mientras que los perfiles agresivos incluirán una mayor proporción de renta variable o acciones. Una mayor exposición al riesgo está correlacionada con una mayor rentabilidad y volatilidad de la cartera. Si desea saber más sobre nuestra metodología de selección de carteras, le invitamos a leer nuestro Libro Blanco sobre Filosofía y Metodología (https://www.bunkerinvest.us/es/about).

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¿Cuál es su experiencia relevante, incluidas sus licencias, formación y otras calificaciones? ¿Qué significan estas calificaciones?

Somos un asesor de inversiones registrado en la SEC (regulado por la Ley de Asesores de Inversiones de 1940) y nuestro objetivo es ofrecer asesoramiento automatizado sobre inversiones disponible en línea y a través de aplicaciones móviles. El registro de la empresa en la Comisión del Mercado de Valores de EE. UU. ("SEC") fue aprobado el 6 de agosto de 2022 (CRD# 319690 / SEC# 801-125996). Nuestro equipo está compuesto por profesionales financieros, ingenieros, economistas y abogados, entre otros. Estas calificaciones hacen que BUNKER se base en muchos años de experiencia y en un profundo conocimiento del funcionamiento de las instituciones financieras.

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Ayúdenme a entender cómo las comisiones y los costes pueden afectar a mis inversiones. Si les doy 10.000 dólares para invertir, ¿cuánto se destinará a comisiones y costes y cuánto se invertirá para mí?

La transparencia es uno de nuestros principales valores, por lo que siempre le mostraremos cuánto le cobramos. En BUNKER cobramos una comisión de gestión, la única. Para cuentas entre USD 0 y USD 7.999 aplica una comisión mínima de USD 10 por mes; Para cuentas de USD 8.000 o mayores las comisiones anuales sobre un porcentaje de los activos en gestión de acuerdo al presente cuadro:

Así pues, tenemos las comisiones de asesoramiento, gestión y negociación simplificadas en una única tarifa mensual. Aunque el porcentaje es anual, dividimos los pagos mensualmente. En términos más técnicos, una vez al mes le cobraremos la comisión anual correspondiente dividida por doce, multiplicada por el importe total de su cuenta a final del mes. Si nos da 10.000 $ para invertir, dado que BUNKER no cobra costos fijos ni comisiones por adelantado, todo su dinero se invertiría en una de nuestras carteras, la que mejor se adapte a sus necesidades. Una vez transcurrido el primer mes, le cobraremos nuestra comisión mensual de acuerdo con la tabla mostrada anteriormente. En este caso, la comisión anual por su inversión sería del 1,5%, lo que significa que mes a mes le cobraremos el 0,125%. Tenga en cuenta que la transferencia de sus fondos hacia y desde BUNKER tiene unos costes fijos que se deducirán cuando el dinero sea transferido por el tercero que presta estos servicios. Los importes varían según el tipo y la dirección de la transferencia. Además, otras diversas transacciones en su cuenta pueden tener costes adicionales.

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¿Cómo pueden afectarme sus conflictos de intereses y cómo los abordarán?

Nuestro objetivo es que tanto sus intereses como los nuestros estén alineados. Lo conseguimos a través de nuestra comisión porcentual sobre los activos bajo gestión que pueda tener, lo que implica que cuanto mayor sea el valor de sus cuentas, mayor será la comisión cobrada (aunque la comisión porcentual es decreciente sobre el valor de la cuenta). Tenemos incentivos para recomendarle que aumente el valor de sus cuentas. Como empresa regulada, estamos legalmente obligados a cumplir con diferentes organizaciones como la Financial Industry Regulatory Agency (FINRA) y la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Estamos obligados a actuar siempre en su mejor interés. Si desea saber más sobre los requisitos legales que debemos cumplir y cómo actuamos en su interés, visite https://medium.com/my-bunker/why-in-the-united-states-690dac002754

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¿Tiene antecedentes disciplinarios? ¿Por qué tipo de conducta?

No. Puede visitar Investor.gov/CRS para obtener una herramienta que le permita investigar sobre nosotros.

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¿Quién es mi persona de contacto principal? ¿Es un representante de un asesor de inversiones o de un agente de bolsa? ¿Con quién puedo hablar si tengo dudas sobre cómo me trata esta persona?

Somos un asesor de inversiones registrado (RIA) y proporcionamos asesoramiento de inversión exclusivamente a través de Internet. Puede ponerse en contacto con nosotros a través de cualquiera de nuestros canales digitales (correo, página web, WhatsApp). Nuestro equipo de atención al cliente te atenderá, resolverá tus dudas y solucionará cualquier consulta que tengas con nuestra plataforma.